Ciudad de México.- Cifras de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) revelan que en el primer semestre del año se registraron 32 mil 719 posibles casos de Robo de Identidad, un 16 por ciento más que en 2015, lo que ha elevado las medidas de seguridad en la apertura de cuentas en el sector financiero. Con todo y ello, el uso de documentos falsos sigue facilitando el robo de identidad, un delito que va en aumento en el país y representa un problema grave, con grandes afectaciones a las personas y empresas.
En el Reporte 27 que elabora la Comisión Nacional Bancaria y de Valores por primera vez, las instituciones bancarias reconocen este delito y fue reportado ya de forma oficial ante la autoridad que los supervisa con dos mil 816 casos.
Los reclamos eran principalmente porque se habían otorgado créditos sin ser solicitados o autorizados y porque el usuario no reconoce hacer celebrado un contrato con la entidad. Teodoro Briseño, director general de TM Sourcing, una firma especializada en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo reconoció que continúa siendo muy fácil e indetectable abrir cuentas con documentos falsos.
Con más de 30 años de experiencia en la supervisión de entidades bancarias, indicó que la falta de capacitación por un lado, así como de una identificación única ha hecho que crezca más la apertura de cuentas de depósito y de créditos con documentos falsos.
Con una credencial de elector que ningún ejecutivo comercial y bancario detectó que era falsa, fue posible abrir 15 créditos en distintas instituciones, tanto de grandes bancos como pequeños, así como departamentales y en pequeños negocios. Por ello, en un afán de atraer más clientes o de fomentar la inclusión financiera se siguen pasando por debajo del radar los documentos falsos, también por la mala identificación de los ejecutivos al actuar negligentemente y no seguir todos los protocolos para detectar desde un principio documentación falsa.
En personas morales se piden requisitos más complejos, pero se siguen pasando por debajo del radar en personas físicas identificaciones falsas que aparentemente al verificar que sean válidas el sistema del INE dice vigente y eso es suficiente, aunque pertenezca a otra persona, explicó Jorge Lara, exsubprocurador de la PGR y actualmente académico.
En el Reporte 27 que elabora la Comisión Nacional Bancaria y de Valores por primera vez, las instituciones bancarias reconocen este delito y fue reportado ya de forma oficial ante la autoridad que los supervisa con dos mil 816 casos.
Los reclamos eran principalmente porque se habían otorgado créditos sin ser solicitados o autorizados y porque el usuario no reconoce hacer celebrado un contrato con la entidad. Teodoro Briseño, director general de TM Sourcing, una firma especializada en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo reconoció que continúa siendo muy fácil e indetectable abrir cuentas con documentos falsos.
Con más de 30 años de experiencia en la supervisión de entidades bancarias, indicó que la falta de capacitación por un lado, así como de una identificación única ha hecho que crezca más la apertura de cuentas de depósito y de créditos con documentos falsos.
Con una credencial de elector que ningún ejecutivo comercial y bancario detectó que era falsa, fue posible abrir 15 créditos en distintas instituciones, tanto de grandes bancos como pequeños, así como departamentales y en pequeños negocios. Por ello, en un afán de atraer más clientes o de fomentar la inclusión financiera se siguen pasando por debajo del radar los documentos falsos, también por la mala identificación de los ejecutivos al actuar negligentemente y no seguir todos los protocolos para detectar desde un principio documentación falsa.
En personas morales se piden requisitos más complejos, pero se siguen pasando por debajo del radar en personas físicas identificaciones falsas que aparentemente al verificar que sean válidas el sistema del INE dice vigente y eso es suficiente, aunque pertenezca a otra persona, explicó Jorge Lara, exsubprocurador de la PGR y actualmente académico.
No hay comentarios.:
Publicar un comentario